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2014/08/05 -

法国巴黎银行 2014年第二季业绩

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法国巴黎银行董事局于2014年7月30日召开会议,由彭杜安(Baudouin Prot)先生主持,审阅集团2014年第二季的业绩,以及通过上半年的中期财务报表。

一次性项目构成重大影响,但若撇除有关项目,净收入高达19亿欧元

集团第二季业绩计及与美国主管机关1关于特定美元交易审查的综合性和解协议之影响,当中包括法国巴黎银行支付合共 89.7亿美元(66亿欧元)罚款。由于已就有关金额拨备,故于本季以一次性费用入账,合共59.5亿欧元,其中57.5亿欧元为罚款,2亿欧元为综合性和解时公布的改善措施之未来成本。

若撇除此类项目,集团的第二季业绩则非常理想。

集团收益合计95.68亿欧元,较2013年第二季减少2.3%。本季度收益计入两项特殊项目,合计净额为3.53亿欧元减值,分别为定息收益引入融资估值修正引致的1.66亿欧元减值,以及自身信贷修正与衍生工具内的自身信贷风险引致之1.87亿欧元减值。去年同期的一次性收益项目总额为1.50亿欧元的增值。若撇除此等特殊项目,并按固定范畴及汇率计算,收益则较去年同期增加4.8%。

业务部门收益较2013年第二季增加4.0%2:零售银行业务收益稳定3,资产管理业务收益增长理想( +5.0%3),而企业及投资银行业务的收益则大幅增加(+ 14.6%2)。

本季度经营开支为65.17亿欧元,增加4.3%,当中包括本季度“简化和效益”计划的一次性改革成本1.98亿欧元(2013年第二季为7,400万欧元)。若扣除改革成本及按固定范畴和汇率计算,升幅则为4.1%。

业务部门的经营开支增加3.9%3,与资产管理业务与企业及投资银行业务的增长一致,并计及“简化和效益”计划的影响。零售银行、资产管理和企业及投资银行业务的经营开支分别增加0.8%3、3.7%3及11.9%3

期内总经营收入下跌13.8%至30.51亿欧元。若撇除特殊项目并按固定范畴及汇率计算,总经营收入增加6.1%,而业务部门的总经营收入则增加4.3%。

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1 2014年6月30日公布,见2014年上半年综合财务报表附注3.g
2按固定范畴及汇率计算,不包括特殊项目
3按固定范畴及汇率计算

 

集团的风险成本本季度减少18.1%至8.55亿欧元(占未偿还客户贷款53基点),自2013年年初起整体风险成本保持稳定,反映集团控制风险得宜。

受集团与美国主管机关综合性和解影响,税前亏损为36亿欧元(2013年第二季税前收入27.13亿欧元)。

若撇除特殊项目并按固定范围及汇率计算,税前收入增加15.8%(业务部门的税前收入增加11.4%)。

股东应占净亏损为43.17亿欧元(2013年第二季为净收入17.65亿欧元)。若撇除一次性项目的影响,股东应占净收入为19.24亿欧元,较去年同期上升23.2%。

撇除与美国主管机关综合性和解相关的成本净影响后,年度化股本回报率[1]为8.2%,本季度每股盈利净值为2.51欧元。

集团财政稳健,偿债能力符合2014至2016年业务发展计划的目标,一级普通股股本充足率(巴塞尔3会计准备(包括所有规定)) [2]为10.0%,而按巴塞尔3会计准备(包括所有规定)计算的杠杆比率2为3.5% [3]。集团可实时动用的流动储备为2,440亿欧元(于2013年12月31日为2,470亿欧元),相等于有逾一年的时间取得批发融资。

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集团现正就内部监控系统推行重要措施。

为确保监察及控制部门的独立性及资金的独立性,其架构将与风险部门及总检察部门的模式一致,并与合规及法律部门垂直整合。

集团将会设立集团监察及控制委员会,由首席执行官担任主席,负责统一及协调监察及控制工作。另外亦会设立集团操守委员会,负责制定及监察若干敏感业务范畴和国家的政策,以及集团的《商业操守准则》。

最后,集团亦会增拨向合规及监察部门的增拨资源及改善有关程序。以上措施皆旨在配合与美国主管机关达成综合性和解时公布的改善措施。

于2014年上半年,集团的业绩计及与美国主管机关综合性和解相关的一次性成本59.50亿欧元之影响。若撇除所有一次性项目的影响,股东应占净收入合计为35.35亿欧元。

上半年收益为194.81亿欧元,较2013年上半年减少1.4%。相关收益包括一次性项目1.16亿欧元减值,而2013年上半年则为2.99亿欧元增值。若撇除特殊项目,并按固定范围及汇率计算,收益增加2.7%(业务部门的收益增加1.9%)。

经营开支上升1.4%至128.99亿欧元,若撇除特殊项目,若按固定范围及汇率计算,则增加2.3%(业务部门经营开支增加2.8%)。

总经营收入较2013年上半年下跌6.5%至65.82亿欧元,若撇除特殊项目,并按固定范围及汇率计算,则增加3.4%(业务部门总经营收入增加0.3%)。

风险成本为19.39亿欧元,较2013年上半年下跌0.8%。

上半年税前亏损合计为10.53亿欧元(2013年上半年为税前收入53.58亿欧元)。若撇除特殊项目,并按固定范围及汇率计算,税前收入较去年同期上升6.0%。

法国巴黎银行本季度股东应占净亏损26.49亿欧元(2013年上半年为股东应占净收入33.50亿欧元)。若撇除一次性项目的影响,股东应占净收入为35.35亿欧元,较去年同期上升12.3%。

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首席执行官Jean-Laurent Bonnafé评论以上业绩时表示:

“集团本季度的财务报表计及一次性项目的重大影响,与集团跟美国主管机关综合性和解引致的成本相关。集团已从过去的事件汲取经验,现正积极加强内部控制。

若撇除一次性项目,法国巴黎银行集团于本季的业务表现非常理想,净收入达19亿欧元。

业务部门的收益增长理想,而且一直审慎控制经营开支及风险成本,加上员工的不懈努力及客户的信頼,让集团成功缔造佳绩。

集团财政稳健,偿债能力理想,流动储备充裕。我们锐意竭力服务全球客户,积极支持经济发展,并与时俱进,于未来更上一层楼。”

[1]自身信贷修正/衍生产品未经年度化计算,净收入经重列,以撇除与美国主管机关综合性和解相关的成本
[2]比率计及资本要求指令四所有要求,不设临时拨备
[3]包括即将以同等合资格工具替代已不合资格的一级工具