重要监管通知 - 法国巴黎银行中国

重要监管通知

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于201771日正式施行

《管理办法》在规章层面明确了金融机构切实履行可疑交易报告义务的新要求,有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性,有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动,有助于维护我国金融体系的安全稳健,有助于进一步与国际标准接轨。

《管理办法》的变化主要包括以下四个方面:

  • 明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求
  • 将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”
  • 新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容
  • 对交易报告要素内容进行调整

企业和个人开展相应的资金收付、转账等业务,大额交易的报告义务是由银行等金融机构来执行的。企业和个人无需额外履行报告手续。《管理办法》中对大额交易报告的规定,不影响企业和个人正常外汇业务办理,不改变境内个人年度购汇便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整。

如希望了解更多关于反洗钱的相关知识,请参考中国人民银行反洗钱局相关网页。

http://www.pbc.gov.cn/redianzhuanti/118742/118675/119088/index.html

 

2017年国家网络安全宣传周活动

2017 China Cybersecurity Week 1

2017 China Cybersecurity Week 2

 

上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制宣传手册

附件1-自律承诺宣传图-横版

 

金融消费者权益日宣传手册(2017

 

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防范电信网络欺诈宣传

防范网络诈骗,保障财产安全

防范欺诈与泄密,安全快捷使用网银

拒绝电信诈骗,提升防范意识

个人信息需保密,谨防泄露失钱财

 

关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告

《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》 002 003 004 005

 

“预防洗钱活动、打击恐怖融资、维护金融秩序”的风险提示

根据中国人民银行相关规定,我行特此提醒客户注意保护个人金融信息,防范洗钱活动,维护自身金融安全及社会金融秩序。

为了您个人的资金安全及确保良好的信用记录,请注意保护您的个人金融信息,防止他人假借您的名义从事非法活动:

  • 请选择安全可靠的金融机构提供的产品和服务
  • 不要出借自己的身份证件
  • 不要出借自己的银行账户
  • 不要用自己的账户为他人提现、转账汇款或外汇交易
  • 审慎选择可靠的网络服务商进行交易
  • 不要随意在网上或线下促销活动中披露个人金融信息
  • 转账之前充分了解交易对手和交易目的

如希望了解更多关于反洗钱的相关知识,请参考中国人民银行反洗钱局相关网页。

http://www.pbc.gov.cn/redianzhuanti/118742/118675/119088/index.html

 

 

 防范和打击非法集资宣传单页

金融消费者权益日宣传手册 (2016) – 人民银行汇编

 

普助小微,惠及民生

上海银行业小微企业贷款产品查询平台链接:http://loan.sbacn.org/Index/Index.aspx

huyinjianbantong-2015-102 fu4

金融知识普及月宣传手册——征信知识

存款保险,保护您珍贵的存款 

存款保险三折页(最终文件)-201505152 存款保险三折页(最终文件)-20150515

中国人民银行中国现代化支付系统知识介绍

七不准四公开

七个不得
(一)不得以贷转存。银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则,将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手,不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。
(二)不得存贷挂钩。银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离,不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。
(三)不得以贷收费。银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机,要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。
(四)不得浮利分费。银行业金融机构要遵循利费分离原则,严格区分收息和收费业务,不得将利息、分解为费用收取,严禁变相提高利率。
(五)不得借贷搭售。银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。
(六)不得一浮到顶。银行业金融机构的贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本,不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。
(七)不得转嫁成本。银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评枯等相关成本,不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。

四项公开
应按照质价相符、服务有效的原则,建立收费项目公开、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开的业务管理制度,合规收费、以质定价、公开透明、减费让利。

 

  • BNP Paribas